Points saillants du produit

La Série G5|20 : Points saillants du produit

  • La Série G5|20 tire profit de l'expertise des gestionnaires de portefeuille lauréats de CI, d'une gestion des risques judicieuse et de distributions de liquidités garanties par la Banque de Montréal.

  • Chaque fonds est un portefeuille diversifié composé d'actions canadiennes, américaines et internationales et de titres productifs de revenus.

  • Le fonds est géré activement afin de maximiser la valeur résiduelle du fonds après la phase de distribution de vingt ans.

  • Offre un potentiel de croissance et une protection contre les baisses des marchés.

  • La phase de distributions garanties s'échelonne sur vingts ans – la distribution annuelle équivaut à 5 % de la valeur liquidative garantie. La source de liquidités est réexaminée tous les trois ans afin d'immobiliser une partie des gains boursiers et d'augmenter la source de liquidités garantie.

  • Distributions mensuelles de liquidités – un douzième de 5 % de la valeur liquidative garantie par la Banque de Montréal.

  • À la fin de la phase de distribution : la stratégie de placement à faible volatilité est conçue pour générer une valeur résiduelle dans le fonds que les investisseurs peuvent encaisser ou investir.

Solution applicable aux comptes enregistrés et aux comptes non enregistrés

  • Placement minimum de 5 000 $ (100 000 $ pour les comptes détenus auprès de Gestion de placement privée CI).

  • Inscriptions de comptes enregistrés et non enregistrés au nom du client ou prête-nom.

  • REER (y compris les REER de conjoint), FERR (y compris les FERR de conjoint).

  • CELI.

Minimisation de l'impôt à payer sur les comptes non enregistrés

  • La distribution mensuelle de liquidités à partir de comptes non enregistrés est fiscalement avantageuse : cette distribution est essentiellement considérée comme étant un remboursement de capital provenant du fonds. Lorsque le prix de base rajusté est de zéro, la distribution est considérée comme étant un gain en capital.

  • Les distributions garanties effectuées à partir de comptes non enregistrés ne font pas l'objet d'une récupération fiscale de la Sécurité de la vieillesse.

  • Le fonds pourrait verser des distributions annuelles composées d'intérêts ou de gains en capital, ou des deux.

  • Les retraits à partir de comptes REER et FERR sont assujettis à l'impôt.

Pour obtenir plus de détails sur ce produit, ainsi qu'un glossaire des termes techniques, veuillez vous référer au prospectus.